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逍遥贷 襄阳 3年半换来1000w 值?

时间:2018-06-13 19:29  来源:网贷全搜索  阅读次数: 复制分享 我要评论

公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。
被告人李某1,女,1972年7月5日出生,现住湖北省襄阳市樊城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2017年1月4日被江苏省盐城市公安局抓获,同月13日被襄阳市公安局樊城区分局刑事拘留,同年2月17日被逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。
辩护人蔡巍,湖北三顾律师事务所律师。
襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检刑诉〔2017〕57号起诉书、鄂樊城检刑变诉〔2018〕2号变更起诉决定书指控被告人李某1犯非法吸收公众存款罪,于2018年2月2日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员徐迎黎出庭支持公诉,被告人李某1及其辩护人蔡巍到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明,李某2与被告人李某1系父女关系。2005年11月2日,李某2与被告人李某1注册成立襄樊XX商务咨询有限公司,李某2为法定代表人,其中李某2出资6.5万元,被告人李某1出资3.5万元。2011年3月8日,襄樊XX商务咨询有限公司更名为襄阳X咨询有限公司。2014年1月8日,襄阳X咨询有限公司增资扩股注册资金118万元,更名为襄阳市X投资有限公司,其中李某2出资47.7万元,被告人李某1出资70.3万元。2014年7月10日,襄阳市X投资有限公司经核准更名为X贷金融客户服务湖北有限公司(下称X贷公司),认缴注册资金2000万元,李某2任公司法定代表人,被告人李某1任公司总经理。公司经营范围为金融信息服务;以自有资金进行投资;资产管理(不含国有资产管理、信托投资业务及金融性资产管理业务)等。X公司实际由被告人李某1经营和管理,李某2不参与公司任何经营和管理。
2014年9月,时任X贷公司总经理的被告人李某1,未经有关部门批准,采取租用阿里云服务器,在互联网上开设X贷网络P2P借贷平台,网址为××,并通过国内“网贷中国”、“网贷全搜索”等知名网站、本地广播电视台等媒体,以及街头发放宣传册等各种方式公开向社会宣传,通过发布借款标的进行招投标等方式,并宣称由中国人民财产保险公司襄阳分公司为平台上的借款提供担保,承诺保本付息,以14%—24%的年化收益率加奖励的高息回报,让投资人通过电脑登陆互联网X网站注册和通过充值用户自己的乾多多账户在平台进行投资,吸引了全国3万余名投资人投资。期间,被告人李某1还以虚构的借款人李某2、揭某、王某名义发布X贷理财标(月标、双月标等)、房产抵押标等借款标的向社会不特定人员吸收资金。其中已报案投资人138人,结合审计报告,投资人损失金额合计人民币10310412.89元。后被告人李某1将非法吸收的资金通过双乾支付系统“乾多多”第三方支付平台提现转入其控制的相关银行账户中,用于支付投资人利息、公司经营支出等。
2017年1月4日,被告人李某1被江苏省盐城市公安局抓获。
另查明,公安机关在侦办此案时,从襄阳电视台追回X贷金融客户服务湖北有限公司投放的广告宣传费68690元。从借款人郑某处追回资金10万元。上述两笔资金已暂扣在襄阳市财政局往来资金财政专户中。
还查明,2016年5月5日,本院作出(2016)鄂0606民初976号民事调解书及民事裁定书,证实金某、任某向X贷公司借款150万元已调解结案,已查封金某、任某名下180万元财产(三套房产)。公安机关已于2017年10月16日向本院发出协助执行追赃函。
2016年3月6日,襄阳市高新区人民法院【2016】鄂0691民初235号民事调解书,证实湖北X农林公司、章某等向X贷公司借款50万元已调解结案。公安机关已于2017年10月18日向高新法院发出协助执行追赃函。
2016年5月25日,襄阳市襄城区人民法院【2016】鄂0602民初637号民事调解书,证实邹某向李某1借款20.3万元已调解结案。公安机关已于2017年10月23日向襄城法院发出协助执行追赃函。
2016年5月份,杭州X网络科技有限公司通过X贷平台注册账户实际借款100万元。现已还本金人民币55万元,尚差45万元本金未还。
2015年8月份,襄阳市X橡塑制品有限公司通过X贷平台总共借款人民币750万元。2015年12月,该公司法人郑梅突然病逝,资金逾期未还,导致X贷公司资金链中断。
上述事实,被告人李某1在开庭审理过程中亦无异议,并有抓获经过、工商登记资料、宣传资料、专项审计报告、报案材料、合作协议、服务合同、证人证言、投资人陈述、投资人网络借款协议和银行明细、情况说明、民事调解书和查封手续及同步录音录像等证据证实,足以认定。
本院认为,根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定,同时具备1、未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金;2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途经向社会公开宣传;3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金等四个条件,向社会公众吸收资金的,是非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款。被告人李某1设立X贷公司,违反国家金融管理法律规定,未经相关部门批准,向社会不特定对象吸收资金,并许诺保本付息,其行为扰乱了国家的金融秩序,属于非法吸收公众存款的行为,且数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立,本院予以支持。由于被告人李某1非法吸收存款的行为致138名投资人的投资款至今未能返还,后果较为严重,依法应予惩处。被告人李某1在违法经营过程中,将吸收的两百余万元款项出借未收回,案发前已通过诉讼程序审理并进入执行环节,具有其它可从轻处罚情节。被告人李某1在庭审中自愿认罪,可以酌情从轻处罚。其辩护人发表的被告人李某1认罪态度较好,请求酌情从轻处罚的意见予以支持。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条规定,判决如下:
一、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币五万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2017年1月4日起至2020年7月3日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)。
二、被告人李某1非法吸收的资金人民币10310412.89元,继续追缴,发还各投资人(投资人名单附后)。
三、公安机关已追缴的168690元人民币,按比例返还各投资人。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本两份。

审判长李建平
审判员冯少杰
人民陪审员郑安新
二〇一八年五月十五日
法官助理刘方
书记员闫亚仙