您现在的位置是: > 平台动态 > 壳公司借款太LOW,待收70亿的温商贷直接为4家公司放款1.37亿元

壳公司借款太LOW,待收70亿的温商贷直接为4家公司放款1.37亿元

时间:2018-06-13 17:19  来源:网贷全搜索  阅读次数: 复制分享 我要评论

摘要:4月份,我们预警了当时网贷全搜索排名77位的温商贷。......

4月份,我们预警了当时网贷全搜索排名77位的温商贷。

恰巧,这两天看到网贷全搜索的“5月P2P平台贷款余额、成交量TOP100排行榜”,其中就有温商贷。

根据榜单显示,在TOP100平台里,温商贷借贷余额62.82亿元,排名26位,排在投哪网、宜贷网、人人聚财等老平台之前。

而互金见闻今日在其官网查询,目前累计成交额374.18亿元,而借贷余额已达69.47亿元。

一直强调借贷余额,是想说如果平台出问题,受波及的人数和金额可想而知。

善林出事时,关联线上平台累计借贷余额为30亿元左右;中融民信线上累计交易额也才80亿元左右。当然这两者的最大问题存在于线下。

为此,我们近期特意再去其平台看了下,觉得很有必要再发文给大家提醒下。

4月的文章,我们当时主要从平台背景、限额超借、涉嫌自融三方面分析了平台,没看的可以点击这里再了解一下。

目前,温商贷平台主要有企业标、车贷标、分期计划三大类标的。可能是之前被扒的有点疼,平台的商户通项目、工程项目、车贷项目里的借款人资料极其不透明,大家可以感受下。

但在投资专区点击“全部”选项后,则出来的是另外一批标的。截至6月11日下午3:30,共显示14页合计140个标的。

可能是工作“疏漏”,这部分标的信息能查出的东西较多。

经查和比对,温商贷为企业标的命名有个规律,通常结构为“企业借款+企业名称字母缩写+借款日期+数字编号”。

据统计,上述140个标是由山西南北人置业有限公司、山西玄辰神剑装饰工程有限公司、温州候三寿资产管理有限公司、浙江衢州的JGB(马赛克太严重,无法查实)4家公司借款,合计借款金额高达1.37亿元。

(山西南北人置业有限公司)

请点击输入图片描述

(山西玄辰神剑装饰工程有限公司)

请点击输入图片描述

(温州候三寿资产管理有限公司)

可以看出,温商贷比之前爆出的找多个壳公司借款的某些平台要“敞亮”多了,他们从不费心思造假,直接是明晃晃的骗。

比如,所有标的名称为“企业借款JGB*****”展示的借款人资料都一致,借款金额都为50万,借款期限都为7-60天。

所有标的名称为“企业借款SXNBR*****”(山西南北人置业有限公司)展示的借款人资料都一致,借款金额都为100万,借款期限都为6个月。

同时,山西南北人置业有限公司的工商联系电话名下有15家注册公司,老司机对这种套路应该是懂的。