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备案前夕元宝365实控人的股权腾挪术

时间:2018-05-17 12:41  来源:网贷全搜索  阅读次数: 复制分享 我要评论

频繁出现在借款标的中的山东胜邦绿野,系元宝365关联企业;元宝365实控人通过持股45%的山东起点持有其40%股份

近日,新京报记者在一家名叫元宝365()的P2P网贷平台上注意到一个“农业化工企业下游采购借款180319XXXX”的供应链标。借款利率为10.60%,出借期限为6个月,借款总金额为20万元。

记者4月8日统计发现,以上述核心企业提供担保借款标频频出现,5天内发标数29条,融资580万。

记者随后调查得知,上述核心企业是元宝365的关联公司,山东胜邦绿野化学有限公司(下称“山东胜邦绿野”)。元宝365实控人通过持股45%的山东起点投资间接持有山东胜邦绿野40%股份。天眼查及国家企业信用公示系统显示,周健也是山东胜邦目前的董事。而元宝365并未披露这一关联关系。

与此同时,备案验收前夕,元宝365所在的“大刚系”上演股权腾挪。元宝365原来关联企业江西壁虎生物科技有限公司(原名“大刚集团”,即江西大刚汽车集团有限公司)在备案验收前夕,已悄然更换实控人及法人。实控人变更前,山东胜邦绿野和元宝365的实控人都为周健。变更后,元宝365实控人仍为周健,而山东胜邦绿野实控人不再是周健,成了黄华。

不过,记者发现,新的实控人黄华与周健关系密切,二者共同持股北京元宝三六五网络、如意钱包。

5月16日,记者分别邮件及致电元宝365相关人士。截至记者发稿前,没有收到邮件回复。周健、品牌负责人均不回复。

1、元宝365备案前夕,平台上“某核心企业”频繁发标

近日新京报记者在一家名为元宝365的P2P网贷平台上注意到一个“农业化工企业下游采购借款180319××××”的供应链标。借款利率为10.60%,出借期限为6个月,借款总金额为20万元。

借款产品说明为“以核心企业真实采购及交易为依托,为上下游企业或供应商支付原材料采购款及经销商预付款产生的借款,以及为核心企业提供中短期资金周转的产生借款”。平台上借款标目前主要包括:供应链借款和债权转让两大类。

上述农业化工企业为核心企业,元宝365介绍显示,这是一家位于山东济南市工业园区、成立于1991年的国内大型、专业化农业集团企业,2017年销售收入突破5+亿元,公司净利润在同类上市公司、集团化企业中处于中上游。

从4月3日19:00到4月8日14:30新京报记者亲测发现,在持续的5天中,元宝365网贷平台“当天立即出借”及“满标”状态的10页共计92条。这家山东知名大型农业化工企业为核心企业的累计借款额达到580万元,借款项目总数为29条,占比31.52%,即有29个借款人在这家核心企业的“担保”下实现借款,这29个借款人中有15位为“陈”姓人士。

工商资料显示,元宝365注册地在北京,目前正在争取通过北京监管方对网贷的备案验收。虽然注册地在北京,但其总部在江西。新京报记者注意到,元宝365是中国互联网金融协会成员单位、北京互联网金融协会观察员单位、央行旗下中国支付清算协会会员,同时它也是江西省互联网金融协会会长单位。

元宝365隶属于北京大刚信息科技股份有限公司(以下简称“大刚股份”),2014年11月正式上线,2015年10月正式上线江西银行资金存管,注册资本5000万元。

天眼查显示,大刚股份在2014年9月9日完成工商注册,当时的公司法人、创始人及董事长为周健。中国互金协会披露,周健为大刚股份即元宝365的实控人,持股比例为69.3%。

截至2018年4月,元宝365官方APP披露的平台运营数据中,平台累计成交金额为80.13亿元,注册用户40.53万人。中国互金协会公开的机构运营信息显示,截至2018年2月28日,元宝365人均累计投资金额为4.62万元;逾期项目与逾期金额均为0。

2、核心企业山东胜邦绿野,系被1元收购的关联企业

根据借款产品说明,核心企业为上下游企业的借款提供担保,或者直接为核心企业提供中短期资金周转产生的借款。

那么这家号称“山东大型农业化工企业”的核心企业究竟是谁?新京报记者锁定一家名为山东胜邦绿野化学有限公司的农业化工企业。

根据官网介绍,山东胜邦绿野成立于1991年,主营除草剂等农用化学品,位于山东济南市章丘区的刁镇工业园区,商标为“胜邦绿野”。公司在展会上的资料显示,公司年销售额达到8亿元,企业正向集团化经营的目标迈进等等。

上述官网部分信息与“农业化工企业下游采购借款180319XXXX”的供应链标对核心企业的描述上有诸多相似之处。那么山东胜邦绿野是核心企业吗?

新京报记者以投资者的身份致电元宝365的客服热线,并先后与元宝365三位客服进行沟通,三位客服开始均拒绝告知核心企业名字,并给出多种理由,比如“现在平台是在等待注册地的备案当中,一切(要求)要等(验收)审批下来”等理由。

据元宝365旗下的如意钱包的官网介绍,山东胜邦绿野是其供应链资产的合作企业之一。

后在记者多次的追问下,“客服小芳”告知记者,“农业化工企业下游采购借款180319XXXX”借款标提供担保的核心企业正是山东胜邦绿野。

5月7日,新京报记者以投资者的身份在江西南昌绿地双子塔4303办公室当面与“客服小芳”及其客服总监沟通所投标的核心企业情况。据她们的介绍,山东胜邦绿野是元宝365在山东的供应链资产核心企业,即为“农业化工企业下游采购借款180319XXXX”标中的核心企业,双方已合作多年。

新京报记者发现,元宝365与山东胜邦绿野并非简单的平台与发标借款及担保企业之间的合作关系,两家在2018年4月份之前还属于同一位实际控制人周健。

根据胜利股份的一份股权转让公告显示,大刚集团于2016年12月31日,以1元钱的交易价格从胜利股份手里收购了山东胜邦绿野96.25%的股权,成为控股股东,同时须偿还山东胜邦绿野对胜利股份的1.71亿元债务。

大刚集团的控股方是江西大刚投资管理有限公司,持有大刚集团47.71%股权,而江西大刚投资管理有限公司的法人及实际控制人为周健,周健也是元宝365的实际控制人。

在胜利股份公告中,大刚集团和山东胜邦绿野偿还的1.71亿元债务,被分为三期还清。合同生效后十五个工作日内,大刚集团向山东胜邦绿野注入资金2000万元,山东胜邦绿野须于当日将上述全部款项归还胜利股份;2017年12月31日前,大刚集团和山东胜邦绿野筹资偿还胜利股份债务6000万元;2018年12月31日前,大刚集团和山东胜邦绿野筹资偿还胜利股份债务9133万元。

也就是说今年年底前,大刚集团和山东胜邦绿野将要偿付三年分期中的最大一笔、将近1亿元的债务。

 3、山东胜邦绿野面临“环保”限产压力,此前负债率高企

作为担保企业甚至是借款企业,山东胜邦绿野的经营状况如何呢?5月7日,新京报记者以投资者的身份来到元宝365江西总部,希望能够调看作为核心企业的山东胜邦绿野的经营状况,被公司客服人员拒绝。

新京报记者查阅胜利股份2015年、2016年年报以及2017年半年报的财务数据发现,在被大刚集团收购前,山东胜邦绿野的财务指标不容乐观。

从财务安全性上看,截至2017年1月31日,山东胜邦绿野经审计的资产总额为39878.88万元,负债总额65717.04万元,即资产负债率为164.79%。

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