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P2P平台如何备案?北上广备案指引汇总

时间:2017-09-15 17:56  来源:网贷全搜索  阅读次数: 复制分享 我要评论

自客岁底银监会等三部委出台的《收集借贷信息中介存案挂号打点指引》以来,世界已有多个省市延续下发了P2P网贷存案挂号相干的禁锢步伐。7月7日,继厦门、广东省、上海、深圳之后,北京也出台了《北京市收集借贷信息中介机构存案挂号打点步伐(试行)(征求意见稿)》。今朝已有部门地域网贷平台将整改合规要求落实到位,有的平台正在申请存案或守候存案中。各处所网贷存案政策有何差别?详细存案流程是奈何的?存案治理耗时多久?

2016年11月28日,银监会连系工信部、工商局宣布了《收集借贷信息中介存案挂号打点指引》,为新注册及已经设立并开展策划的网贷平台存案挂号给以指引。

第一、存案挂号对新老平台区分打点,对已经设立并开展业务的平台,需按照P2P风险专项整治平分类处理功效做响应布置。

按照第三条划定,对新设立平台,应在完成工商挂号注册、领取企业法人业务执照后,该当于10个事变日内向工商挂号注册地处所金融禁锢部分申请存案挂号。 第十条划定,对已设立并成长策划的平台,凭证分类处理功效,对合规类机构的存案挂号申请予以受理,对整改类机构,在其完成整改并经有关部分认定后受理其存案挂号申请。申请前还该当先到工商挂号部分修改策划范畴,明晰收集借贷信息中介等内容。

第二、存案挂号将作为新平台申请银行存管及增值电信营业容许的前置前提。

按照第十三条、十四条划定,网贷机构须持处所金融禁锢部分出具的存案挂号证明,按相干划定申请增值电信营业策划容许、与银行业金融机构签署资金存管协议,并将相干信息反馈至工商挂号注册地处所金融禁锢部分。

第三、治理存案挂号所需原料(详见第二章第六条),包罗:网贷机构根基信息(如名称、住所地、组织情势等);股东或出资人名册及其出资额、股权布局;策划成长计谋和筹划;合规策划理睬书;企业法人业务执照正副本复印件;法定代表人以及董实、监事、高级打点职员根基信息资料;分支机构名册及其注册地;收集借贷信息中介机构官方网站网址及相干APP名称;处所金融禁锢部分要求提交的其他文件、资料。

第四、存案挂号不行视为是禁锢对挂号机构的增信背书。指引第二条夸大,存案挂号仅对机构的根基信息举办挂号、公示并成立相干机构档案,不组成对机构策划手段、合规水平、资信状况的承认和评价。

各地下发存案政策

上海、深圳、北京相继下发《P2P收集借贷信息中介机构存案挂号打点步伐》(征求意见稿)均明晰存案前提!

存案挂号时限

北京并未明晰收集借贷信息中介机构(以下简称“网贷机构”)存案挂号措施,而是要求全部网贷机构整改通过考核往后再举办相干存案挂号措施。从上海和广东两地的政策来看,上海增进存案前相干事项公示环节,充实验展社会群众的监视浸染,并夸大存管银行“当地户口”。

从存案挂号时限来看,上海和广东两地均明晰了存案挂号各环节的时刻截点。广东要求新设网贷机构治理存案挂号的详细时限不高出40个事变日,存量机构不高出50个事变日,存案挂号进程中企业按要求补正有关原料的详细时限不能高出15个事变日。上海新设机构存案挂号必要80个事变日,存量机构则必要100个事变日,是广东处理赏罚时限的整整两倍。在不思量申请进程中资料不切合要求的环境,加上中间一个月的公示环节,上海网贷机构完成存案挂号最长必要4.7个月。

存案挂号申请原料

北上广三地中,上海和广东对存案挂号原料做了具体声名,而北京仅对存在题目举办了整改声名。与北京和广东对比,上海增进本市公安构造收集安详部分出具的“信息体系安详考核回执”一项,并明晰股东名册内的股东不得为他人代持股份。在提供的企业根基信息原料方面,上海要求提供公司章程和业务场合证明原料,并要求公司现实策划地点与住所沟通,这点与北京要求同等,而广东对此未作要求。在合规策划理睬书方面,上海要求申请存案挂号的收集借贷信息中介机构、持股5%以上的股东,以及收集借贷信息中介机构的董事、监事、高级打点职员配合签章确认。在原料时效性方面,广东要求提交的名誉陈诉是近1个月内的,而上海则要求法令意见书的出具时刻和专项审计陈诉的陈诉期截至时刻都在提交存案挂号申请的前3个月内。

信息披露

在信息披露方面,北上广三地都凭证《暂行步伐》执行,要求网贷机组成立信息披露制度,向出借人充实披露平台策划打点信息。在信息报送方面,上海和广东也给出了明晰的时刻要求,网贷,而且上海要求的报送各项策划陈诉的时限更短,便于相干禁锢部分尽快把握各网贷机构现实策划环境,发明题目平台并实时整改,对付平台用户而言,则能更快把握各平台的信息,从而为投资决定提供依据。

中国互金协会:提议同一类型各地P2P存案步伐

中国互联网金融协会统计部认真人周国林克日在接管其采访时暗示,鉴于各地金融禁锢部分出台的P2P网贷政策、尺度存在必然不同,令平台在营业成长偏向上面对狐疑和抵牾,提议中央同一类型各地P2P网贷存案步伐。

从调研反馈的环境来看,大都P2P平台反应最齐集的题目,是各地金融禁锢部分出台的政策、尺度存在必然不同,这些不同是否会最终消除并形成同一的类型,存在不确定性,使他们在营业成长偏向上面对狐疑和抵牾。

今朝各地金融禁锢部分出台的存案步伐及个中涉及的一些详细政策,从某种意义上具有前置性举动禁锢的特点和属性。针对这部门内容,但愿由中央禁锢部分在后续禁锢实践中慢慢出台同一的尺度或指导意见。

无论是互联网照旧传统机构,都必要同一的禁锢。看待互联网金融勾当,即即是信息中介,因为金融勾当的潜伏性、熏染性和互联网的特征相团结,确实必要中央金融禁锢部分同一法则。

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