您现在的位置是: > 问题平台 > 爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!

爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!

时间:2018-05-17 15:09  来源:网贷全搜索  阅读次数: 复制分享 我要评论

据《今晨6点》报道,北京HP公司烟台分公司员工勾结公司客户,以虚假资料骗取总公司贷款100余笔,金额近700万元!


5月10日上午9时,烟台市区某大厦门前发生令人惊讶的一幕:警灯闪烁,43名男女被大批警察押送上警车……


送上警车.png (384.18 KB, 下载次数: 0)

下载附件  

2018-5-17 14:02 上传


  

那么,报道中提及的这家“HP公司”是哪家公司呢?


自媒体“金融孙行者”扒出了这家公司其实就是位于北京的凡普金科,也就是爱钱进的母公司,来看具体内容:


北京HP总部举报烟台分公司员工勾结客户和黑中介,以虚假资料骗取总部贷款100余笔,金额近700万元!


2017年3月以来,HP公司借款业务中的还款环节接连出现异常情况:


有大批借款客户在进行前6期还款后不再履约,而更令人不解的是,公司安排人员电话催缴,其中的大部分客户已经处于失联的状态!而这些客户都为烟台分公司所有。


4月27日,北京HP总部指派赵文到烟台市芝罘区向阳街派出所报案。芝罘公安当即责成法制大队、向阳街派出所组成专案展开侦查。


专案组很快获取了一手资料,本案中逾期还款的客户有72人,借款总额达677万元。经进一步调查72人的银行流水记录,有70名客户提供了假证明!而72人的社保情况均系伪造!也就是说“逾期”客户的借款资格均系凭空捏造!


(下图为伪造的虚假资格证明)

虚假证明1.png (154.46 KB, 下载次数: 0)

下载附件  

2018-5-17 14:03 上传


虚假证明2.png (320.56 KB, 下载次数: 0)

下载附件  

2018-5-17 14:03 上传



“借款”有一套极为严格的审核程序,因而北京HP公司认定:大量客户造假不会是意外,肯定有内外勾结**嫌疑。民警对前六期还款展开“逆向”侦查后再有斩获,部分还款人中出现了一位“不借款却还款”的人——姜福。


姜福是谁?


“姜福系北京HP公司烟台分公司的客服专员,他的主要工作是审核客户信息。”


“不借款却还款”说明姜福牵连案中;如此多的客户信息造假,姜福身处重位在审核中没觉察、没拒绝、没汇报,这其中必然有诈!


经海量工作确证,犯罪证据越来越多的汇聚到姜福以及负责该项业务的20几个部门经理们身上,姜福等有重大作案嫌疑!

为了配合警方收网,5月10日,北京HP总公司召集的一场“特殊”会议正在烟台阳光100大楼如期举行,70余名警察突然现身会场,43名犯罪嫌疑人应声归案。


应声归案1.png (314.11 KB, 下载次数: 0)

下载附件  

2018-5-17 14:04 上传


应声归案2.png (350.49 KB, 下载次数: 0)

下载附件  

2018-5-17 14:04 上传


经核实,2017年3月以来,嫌疑人姜福等与公司业务员、客服员、风控审核员等沆瀣一气,在各县市区分拉了72名借款客户,并为其做假银行流水以及社保记录,后以此“借款资格”向总公司借款677万元。


借款中10%-20%给了借款客户,剩下款额,除了履约前6期还款外,全被参与案件嫌疑人分赃占为己有。


从整个金融行业来说,以各种非法方式欺诈和骗贷的现象一直存在。许多人为了谋取不法收益,私下勾搭合作,避开风控规则,让人防不胜防。骗贷的事,不绝于耳。


欺诈、萝卜章、骗贷、黑产事件屡见不鲜,广东侨兴集团的萝卜章事件,引发了浙商财险11.46亿的保险理赔,广发银行被开7.22亿元"史上最大罚单",让金融大鳄蚂蚁金服招财宝、浙商财险、广发银行等都吃了不少苦头。


具体到网贷行业,早期莽荒发展,相对于银行等金融机构,其风控(稽查审核)体系始终处于较弱的落后状态,因此欺诈和骗贷风险事件发生的很多。


欺**贷,早就已经成为横亘在网贷行业发展道路上的“阿喀琉斯之踵”。目前来看,欺**贷主要分为两种:


一种为外部团伙专门的骗贷组织,运用各种技术手段来实行专业的团伙欺诈。


另外一种为内外勾结,一些缺钱但征信不达标的个人,在平台内部人员的帮助下,通过各种方式规避风控流程和规则,来顺利获得贷款,然后进行分赃。


相关资讯