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鲸亿金服暗藏旌逸集团庞氏骗局或"踩雷"

时间:2018-02-26 15:06  来源:网贷巴士  阅读次数: 复制分享 我要评论

鲸亿金服暗藏旌逸集团庞氏骗局或"踩雷"

 

 

说到“鲸亿金服”,知道的人应该不多,其对自身应公开的许多信息也讳莫如深。但说到它背后的大股东,号称资产过百亿的旌逸集团,在江浙一带可就很有名气了。不久前,其董事长孔祥友刚刚获得某年会“2017浙商年度创新人物”奖。并且,拳王邹市明在2017年底还为其代言了一款凉茶产品,似乎很有财力。

 

作为旌逸集团麾下的P2P平台,鲸亿金服有个特点,就是其理财产品收益率极高。比如180天期限的年化收益高达16.38%,60天的收益高达13.86%,不要说跟普通的银行理财比,即便在以高收益著称的P2P行业,都是很诱人的存在。起初看到时,小编也不禁动了薅羊毛的念头,但一番了解后,断然决定远离这家平台,理由如下。

 

法人如同走马灯,网贷行业无姓名

还是先从鲸亿金服说起。这家平台目前由杭州旌逸科技有限公司运营,虽然鲸亿金服刚上线不过半年,但杭州旌逸在2011年就已经成立。旌逸集团旗下的这家公司原名杭州趣摩互传科技有限公司,初始法人就是孔祥友。而让人感到有意思的是,杭州旌逸的法人变换的非常频繁。小编统计了一下,其前后共经历了孔祥友、徐青、邵望、颜崇金、张士刑、周海生、雷忠亭、孔令银等八位法人,不到一年更换一位。

 

即便在开始运营鲸亿金服的半年时间里,杭州旌逸的法人就由雷忠亭变更为了孔令银。而对于P2P平台来说,频繁更换法人绝非好事情。同时,在网贷全搜索、网贷天眼等行业网站上,“鲸亿金服”的数据信息也少得可怜。作为P2P平台,开张半年多竟还如此低调,这股反常的“清流”令人生疑。

 

这里需要特别说明一下的是,不久前交出法人之位的雷忠亭,之前就运营过一家名为中稽财富的P2P平台,曾被媒体指称为是“跑路平台”。至今,中稽财富的官网还被一份郑重声明占据。声明称,其并非跑路,而是内测后下线。但雷忠亭那边下线中稽财富,这边就以法人身份上线鲸亿金服,惹人疑惑也在情理之中,而更让人疑惑的还在后面。

 

借款企业疑点多,银行存管靠忽悠

本文开头提到,鲸亿金服的一大特点是收益率极高。而它的另一个特点,就是借款企业非常集中。翻遍其已发布的六百多条理财标的,除去个人借款,就只集中在了十二家左右的公司上。

 

而在这十余家公司中,除去一多半名称为XX店、XX馆、XX超市的借款方,以公司命名的借款方就只剩下了五家左右。而鲸亿金服的信息披露极不透明,小编自掏腰包投了三百块,也没有得到任何有关借款方和担保方的信息,其名称、地址、公章均被涂抹遮盖。对投资人如此遮遮掩掩,是有什么见不得人的信息吗?

 

但即便如此,鲸亿金服的可疑之处仍无法掩盖。其中一家显示为“上海XXXX服务公司”的借款企业,仅此一家的借款额达到了240多万,围绕它发布的标的数量接近30条。在鲸亿金服上线初期,这家公司可以说撑起了标的发布区的半边天。更奇怪的在于,其资产抵押均为汽车,且存在以同一辆车多次抵押的嫌疑。

 

比如在编号新手标07、车亿贷04、车亿贷10、车亿贷12、车亿贷13这五个标的中,资产介绍都显示为一辆纳智捷汽车,借款金额也均为8.4万元。这并非个别情况。在车亿贷11、新手标06、新手标08、新手标09、新手标11等五个标的中,则变成了一辆比亚迪,项目描述完全一致,借款金额均为7.6万元。而根据项目资料统计,同一品牌汽车并非都是同样的借款金额,比如先后出现过四款借款金额不同的荣威汽车,分别为9万元、10万元、11万元、11.2万元。可见,如果能够将借款金额分开,这家公司分得还是很细致的。由此推断,前述的纳智捷、比亚迪,极有可能就是同一辆汽车。

 

以此计算,一辆纳智捷就被用来多次借款高达42万元,一辆比亚迪也借款38万。按这两个品牌的价格推算,恐怕只有最高端的新车才值得了这个价位。而鲸亿金服反复为这家企业融资,而且反复抵押各种品牌(荣威、宝马、比亚迪、纳智捷、五菱、凯迪拉克、别克、大通)的汽车,目的何在?

 

由于鲸亿金服对这家“上海XXXX服务公司”的名称遮遮掩掩不肯示人,小编无从得知这家公司的全称,但之前网上曾有质疑信息指出,这家公司的全名为:上海糯京汽车销售服务有限公司。

 

对比该公司近30个标的,以及这么多品牌的汽车资产抵押来看,上述说法的可信度很大。而上海糯京汽车销售服务有限公司,和鲸亿金服一样,同是旌逸集团的下属子公司。

 

可见网上关于鲸亿金服涉嫌“自融”的质疑,并非空穴来风,只待旌逸集团将“XXXX”背后的文字公之于众即可知晓,不知它敢不敢?

而且,虽然在网上可以看到很多鲸亿上线银行存管的所谓新闻报道,但小编仔细阅读内容后发现,文章里根本没有提到其和哪家银行进行了合作,通篇不过是一篇软文而已。查看其官网,也并没有找到有关银行存管的具体信息。


这样靠软文“忽悠”式上线银行存管的,小编还真是头一次见。互金行业鱼龙混杂,还真是什么奇葩都有。而在这篇软文中,旌逸集团自言关注网贷长达五年时间才决定进入,是因为前期政策不稳定,现在政策明朗了。

一副小心翼翼的好学生模样,其实呢?

 

线下瞄准老年人,屡次被罚不死心

公开信息显示,旌逸集团最早成立于2011年1月,其董事长孔祥友13岁时曾捡破烂贴补家用,辍学做过汽车修理工,后成立汽车贸易公司起家。如今,旌逸集团已发展成为一家以实业投资为导向、以个人资产管理、金融市场、汽车贸易、文化娱乐、光电新能源、房地产等为主的投资集团。2014年8月,旌逸集团又成立了上海人宇资产管理有限公司,这两家公司以上海为中心,在全国多地的大小理财分公司、门店70余家,从事债权出让、融资租赁等业务,号称员工数千人。

 

可见,旌逸集团的线下理财业务早已风生水起,而随着金融监管的不断加强,其线下业务面临严监管,这才是其上线鲸亿金服的根本原因。